Türk Eximbank’tan İhracata Dev Destek: 2024 Hedefi 50 Milyar Dolarlık Finansman ve Sigorta Gücü
Türkiye ekonomisinin lokomotifi konumundaki ihracat, her geçen gün stratejik önemini artırırken, ihracatçılarımızın küresel pazarlarda rekabet gücünü yükseltmek için Türk Eximbank, kapsamlı ve yenilikçi destek mekanizmaları sunmaya devam ediyor. Türk Eximbank Genel Müdürü Ali Güney, kurumun 2024 yılı hedeflerini açıklarken, ihracatçılarımıza bu yıl içerisinde tam 50 milyar dolarlık devasa bir destek sağlamayı amaçladıklarını bildirdi. Bu desteğin 24 milyar doları nakdi kredi olarak, 26 milyar doları ise sigorta ve garanti hizmetleri şeklinde ihracatçılarımızın hizmetine sunulacak. Bu iddialı hedef, Türkiye’nin ihracat odaklı büyüme stratejisine verilen önemin ve Türk Eximbank’ın bu yoldaki kararlılığının bir göstergesidir.
Türk Eximbank’ın Stratejik Rolü ve Türkiye Ekonomisine Katkıları
Türkiye İhracat Kredi Bankası A.Ş. adıyla bilinen Türk Eximbank, ülkenin resmi ihracat destek kuruluşu olarak kritik bir misyon üstlenmektedir. Kurum, ihracatın geliştirilmesi, çeşitlendirilmesi, ihracatçıların uluslararası rekabette güçlendirilmesi ve yeni pazarlara açılmalarının desteklenmesi gibi temel amaçlarla faaliyet göstermektedir. Ali Güney’in de ifade ettiği üzere, Türk Eximbank sadece bir finans kuruluşu olmanın ötesinde, Türkiye’nin ekonomik büyümesinde en önemli itici güç olan ihracatın kilit paydaşlarından biridir. Ülkemizdeki en büyük kredi hacmine sahip dokuzuncu banka ve Türkiye’nin en büyük alacak sigortası kuruluşu olması, kurumun finansal gücünü ve sektördeki etkinliğini açıkça ortaya koymaktadır. Bu konum, Eximbank’ın ihracatçılara sunduğu desteğin derinliğini ve yaygınlığını artırmasına olanak tanımaktadır.
Eximbank’ın destekleri, ihracatın sadece miktar olarak artmasına değil, aynı zamanda katma değerli, yüksek teknolojili ürünlerin ihracatına yönlendirilmesine de katkıda bulunmaktadır. Bu sayede Türkiye, global değer zincirlerinde daha yukarıya tırmanma ve sürdürülebilir bir ekonomik büyüme modeli oluşturma hedefine emin adımlarla ilerlemektedir. İhracatçılarımızın karşılaştığı finansman sorunlarına çözüm üretmek, uluslararası ticaretteki riskleri minimize etmek ve onlara rekabetçi avantajlar sunmak, Eximbank’ın temel öncelikleri arasında yer almaktadır.
2024 Hedefleri: İhracata 50 Milyar Dolarlık Güçlü Bir Soluk
Türk Eximbank, 2024 yılı için belirlediği 50 milyar dolarlık destek hedefiyle, ihracat sektörüne yönelik taahhüdünü bir kez daha vurgulamıştır. Bu büyük hedef, iki ana bileşenden oluşmaktadır:
- 24 Milyar Dolar Kredi Desteği: İhracatçılarımızın üretimden pazarlamaya kadar olan süreçlerde ihtiyaç duydukları nakit akışını sağlamak amacıyla sunulan bu krediler, onların operasyonel kapasitelerini artırmalarına ve yeni yatırımlar yapmalarına imkan tanımaktadır. Rekabetçi faiz oranları ve esnek geri ödeme koşullarıyla sunulan bu krediler, özellikle küresel ekonomik dalgalanmaların yaşandığı dönemlerde ihracatçılar için hayati bir nefes kaynağı olmaktadır.
- 26 Milyar Dolar Sigorta ve Garanti Desteği: Uluslararası ticarette, alacak tahsilatı riski her zaman önemli bir endişe kaynağıdır. Türk Eximbank’ın sigorta ve garanti hizmetleri, ihracatçıları bu risklerden koruyarak onlara güvenli bir ticaret ortamı sunmaktadır. Alacak sigortası, ihracatçının sattığı mal veya hizmetin bedelini alamaması durumunda zararın tazmin edilmesini sağlar. Bu, ihracatçıların daha büyük hacimli ve potansiyel olarak daha riskli pazarlara açılmalarına olanak tanırken, bilançolarını da güvence altına almaktadır. Garanti hizmetleri ise, ihracatçıların finansmana erişimini kolaylaştırarak bankalardan kredi almalarını desteklemektedir.
Bu iki bileşenin birleşimi, ihracatçılara sadece finansal güç sağlamakla kalmayıp, aynı zamanda uluslararası piyasalardaki belirsizliklere karşı bir kalkan görevi görerek onların daha cesur adımlar atmalarını teşvik etmektedir.
2023 Yılı Başarıları ve İhracatçılara Sağlanan Somut Katkılar
Türk Eximbank, 2023 yılında da ihracatçılara yönelik güçlü desteklerini sürdürmüş ve önemli başarılara imza atmıştır. Genel Müdür Ali Güney, bu dönemdeki performansa ilişkin şu bilgileri paylaşmıştır:
2023 yılında ihracatçılarımıza 19,6 milyar dolar nakdi kredi sağladık ve 22,4 milyar dolar tutarındaki vadeli alacağı sigorta ederek, onları tahsilat riskinden koruduk. İhracatçılarımızın güvenle ihracat yapmalarını sağladık. Böylece, 2023 yılında ihracatçılarımıza 42 milyar dolar destek vermiş olduk.
Bu 42 milyar dolarlık destek, Türk Eximbank’ın ihracat odaklı stratejisinin ne denli başarılı olduğunu gözler önüne sermektedir. Sağlanan krediler, binlerce ihracatçı firmanın üretimini sürdürmesine, kapasitesini artırmasına ve istihdam yaratmasına yardımcı olmuştur. Alacak sigortası ise, özellikle yeni ve gelişmekte olan pazarlara açılmak isteyen firmalar için büyük bir güvence sağlamış, tahsilat riskini bertaraf ederek ihracat hacminin artmasına doğrudan katkıda bulunmuştur. Bu başarılar, Eximbank’ın ülke ekonomisine sağladığı katma değerin somut bir göstergesidir.
KOBİ’lere Özel Odak: İhracatın Tabanını Genişletmek
İhracatın sürdürülebilir bir şekilde büyümesi ve ülke ekonomisine yaygın bir şekilde katkı sağlaması için Küçük ve Orta Büyüklükteki İşletmelerin (KOBİ) desteklenmesi büyük önem taşımaktadır. KOBİ’ler, Türkiye ekonomisinin omurgasını oluşturmakla kalmayıp, ihracat potansiyelini de ciddi ölçüde barındırmaktadır. Türk Eximbank, bu gerçeğin bilinciyle, KOBİ’lerin banka desteklerine erişimine özel bir önem vermektedir. Ali Güney’in açıklamaları bu konudaki kararlılığı net bir şekilde ortaya koymaktadır:
Güney, Türk Eximbank desteklerinden faydalanan ihracatçılar arasında KOBİ payının 2020 yılında %70 iken, 2023 yılı sonunda %84,2 seviyesine yükseldiğini belirtmiştir. Bu çarpıcı artış, Türk Eximbank’ın KOBİ odaklı stratejisinin başarısını göstermektedir. KOBİ’lerin ihracat süreçlerine daha aktif katılımı, ihracatın daha geniş bir tabana yayılmasını sağlamakta, bölgesel kalkınmayı desteklemekte ve sektörler arası çeşitliliği artırmaktadır. KOBİ’lerin finansmana erişimini kolaylaştırmak, onlar için özel ürünler geliştirmek ve uluslararası pazarlarda rekabet edebilmeleri için gerekli bilgi ve deneyimi sunmak, Eximbank’ın temel hedeflerinden biridir. Bu sayede, daha fazla KOBİ ihracatçı kimliği kazanarak ülke ekonomisine daha fazla katma değer sağlamaktadır.
Güçlü Sermaye Yapısı Sayesinde Artan Destek Kapasitesi
Bir bankanın, özellikle de kalkınma ve yatırım bankasının, güçlü bir sermaye yapısına sahip olması, sunduğu finansal desteklerin sürdürülebilirliği ve kapsamı açısından hayati öneme sahiptir. Türk Eximbank’ın sermaye yapısı, Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın sağladığı desteklerle önemli ölçüde güçlendirilmiştir. Ali Güney, bu konuda şunları ifade etmiştir:
Bakanlığımızın Temmuz 2023’te 6,8 milyar lira ve bu yılın ilk günlerinde 3,3 milyar lira olmak üzere yapmış olduğu 10,1 milyar liralık nakdi sermaye desteğinin kaldıraç etkisiyle Bankamızın başta KOBİ’ler olmak üzere tüm ihracatçılara sağlamış oluğu finansman desteği artarak devam edecektir. 2024 yılında da küresel konjonktürde yaşanan olumsuzluklara rağmen, ülke olarak ihracat hedefimizi gerçekleştirmek için ihracatçımıza olan kredi ve alacak sigortası desteğimizi daha da artırarak 50 milyar dolar seviyesine çıkarmayı planlıyoruz. Bu desteğin 24 milyar doları kredi ve 26 milyar doları sigorta ve garanti olarak sağlanacak.
Toplamda 10,1 milyar liralık sermaye artışı, Türk Eximbank’ın risk üstlenme kapasitesini yükseltmiş ve daha fazla ihracatçıya daha büyük hacimli destekler sunabilmesinin önünü açmıştır. Bu güçlü sermaye yapısı, küresel ekonomideki belirsizliklere ve dalgalanmalara karşı Bankanın direncini artırmakta, dolayısıyla ihracatçılarımıza kesintisiz ve güvenilir bir finansman akışı sağlamasına olanak tanımaktadır. Bu destek, özellikle KOBİ’ler için hayati öneme sahip olup, onların ihracat potansiyellerini tam olarak gerçekleştirmelerine olanak sağlamaktadır.
Finansmana Erişimi Kolaylaştıran Yenilikçi Teminat Modelleri
İhracatçılarımızın, özellikle de katma değerli ve yüksek teknolojili ürünler üreten firmaların, finansmana erişim maliyetlerini düşürmek ve bu süreci kolaylaştırmak Türk Eximbank’ın öncelikli hedeflerindendir. Bu doğrultuda, Banka önemli bir adım atarak kredi teminat yapısını bankacılık sektöründeki uygulamalar doğrultusunda çeşitlendirmiştir. Ali Güney, bu yeniliğin detaylarını şu şekilde açıklamıştır:
İhracatçılarımızın kredi ve ihracat değerliliğini ölçerek değerlendirmeye tabi tutuyoruz. Bu değerlendirme sonucunda ihracatçı firmalarımız, teminat mektubunun ve Bankamız ‘İhracat Alacak Sigortası Poliçesi’nin yanı sıra sektördeki diğer ticari bankalarda da olduğu gibi menkul kıymet rehini, kefalet kurumlarının kefaleti, ipotek, gerçek ve tüzel kişi kefaletleri gibi diğer alternatif teminat türleri ile Eximbank kredi programlarından yaralanabilecek. Bu uygulamanın hayata geçmesiyle ihracatçıların finansmana erişim maliyetlerini azaltarak desteklerimizin erişilebilirliğini arttırdık.
Bu yeni uygulama, ihracatçıların Eximbank kredilerine erişimini önemli ölçüde kolaylaştırmıştır. Eskiden belirli teminat türleriyle sınırlı olan kredi programları, şimdi daha geniş bir yelpazede teminat kabul ederek firmaların kendi finansal yapılarına en uygun seçenekle kredi kullanmasına imkan tanımaktadır. Özellikle KOBİ’ler ve başlangıç aşamasındaki ihracatçılar için teminat bulma süreci çoğu zaman zorlayıcı olabilmektedir. Yeni modelle birlikte, menkul kıymet rehini, kefalet ve ipotek gibi alternatifler, firmaların üzerindeki teminat yükünü hafifletmekte ve finansmana erişim maliyetlerini düşürerek daha rekabetçi bir ortam sunmaktadır. Bu esneklik, Türk Eximbank’ın ihracatçılarının ihtiyaçlarına ne denli duyarlı olduğunu ve onlara özel çözümler üretme çabasını göstermektedir.
Faiz Hassasiyeti Olan İhracatçılar İçin Katılım Finansı Çözümleri
Türk Eximbank, farklı inanç ve tercihlere sahip ihracatçıların finansmana erişimini sağlamak amacıyla faizsiz finans ilkelerine uygun ürünler geliştirmeye devam etmektedir. Faiz hassasiyeti olan ihracatçılar için sunulan çözümler, Bankanın kapsayıcı hizmet anlayışının bir parçasıdır. Ali Güney, bu alandaki gelişmeleri şu sözlerle özetlemiştir:
BDDK’nin 2019 yılında Bankacılık Kanunu’nun kapsamını genişletmesiyle kalkınma ve yatırım bankalarının pencere usulüyle faizsiz finans hizmeti sunmasının önünün açıldığını anlattı. Güney, söz konusu kararın ardından bu alandaki faaliyetlere hız kazandırdıklarına dikkati çekerek, bir yandan ürün ve hizmet geliştirme çalışmalarına başlarken bir yandan da bu ürünlerin uygunluk onayını verecek Danışma Komitesini Banka bünyesinde kurduklarını söyledi. Faizsiz finans esaslarına göre temin ettikleri fonları Katılım Finans Yatırım Kredisi ile kullandırmaya başladıklarını anımsatan Güney, “İhracat kredi sigortası alanında bir ilk olan katılım esaslı alacak sigortasını (tekafül) ise geçen sene ihracatçılarımızın hizmetine sunduk. İhracatçıların ihtiyaçları doğrultusunda ilgili düzenleyici kurumların ve katılım bankalarının da katkılarıyla katılım bankacılığı prensiplerine uygun yeni ürün ve hizmetler üzerinde çalışmaya devam ediyoruz.” ifadelerini kullandı.
BDDK’nın 2019’daki kararı, kalkınma ve yatırım bankaları için yeni bir kapı açmış ve Türk Eximbank bu fırsatı değerlendirerek katılım bankacılığı prensiplerine uygun ürün ve hizmetler sunmaya başlamıştır. “Katılım Finans Yatırım Kredisi” ile faiz hassasiyeti olan ihracatçılar, yatırımlarını ve operasyonlarını Şer’i esaslara uygun finansmanla gerçekleştirebilmektedir. Ayrıca, ihracat kredi sigortası alanında bir ilk olan “katılım esaslı alacak sigortası (tekafül)” da geçtiğimiz yıl hizmete sunulmuştur. Tekafül, geleneksel sigortadan farklı olarak risk paylaşımı ve yardımlaşma prensiplerine dayanarak ihracatçıların alacak risklerini güvence altına almaktadır. Türk Eximbank, bu alandaki ürün yelpazesini genişletmek için düzenleyici kurumlar ve katılım bankalarıyla iş birliği içinde çalışmalarını sürdürmekte, ihracatçıların tüm kesimlerinin ihtiyaçlarına cevap verme vizyonunu sürdürmektedir.
Türk Eximbank’ın Gelecek Vizyonu ve Türkiye İhracatına Katkıları
Türk Eximbank, 2024 yılı için belirlediği 50 milyar dolarlık destek hedefi ve uygulamaya koyduğu yenilikçi politikalarla, Türkiye’nin ihracat odaklı büyüme hedeflerine ulaşmasında kilit bir rol oynamaya devam edecektir. Kurumun KOBİ’lere yönelik artan odağı, güçlü sermaye yapısı sayesinde genişleyen destek kapasitesi, finansmana erişimi kolaylaştıran çeşitli teminat modelleri ve faizsiz finans çözümleri, ihracatçılarımızın küresel rekabette daha güçlü yer almasını sağlamaktadır.
Türk Eximbank, sadece finansal kaynak sağlamakla kalmayıp, aynı zamanda ihracatçılarımızın uluslararası pazarlardaki risklerini yönetmelerine yardımcı olan, onları yeni pazarlara yönlendiren ve sürdürülebilir bir ihracat ekosistemi oluşturan stratejik bir ortaktır. Gelecekte de Türk Eximbank, değişen küresel ticaret dinamiklerine uyum sağlayarak, teknolojik gelişmeleri ve ihracatçılarımızın ihtiyaçlarını yakından takip ederek, Türkiye’nin ihracat gücünü artırma misyonunu kararlılıkla sürdürecektir. Bu sayede, ülkemiz ekonomisi dış ticaret yoluyla daha sağlam temellere oturtulacak ve global ekonomideki konumu güçlendirilecektir.